Individuel investeringsportefølje
baseret på dig

Mathias har brugt de sidste 15 år på at bygge sin entreprenørvirksomhed op, hvilket har været spændende, udfordrende, sjovt og stressende. Entreprenørvirksomheden er vokset fra at være et mindre selskab med et par ansatte til at være et større foretagende med mange ansatte og et stort udvalg af forskellige arbejdsopgaver.

I de seneste år har Mathias dog kunne mærke, at det har været lidt svære end tidligere at komme ud at døren om morgenen, og at aftenerne på kontoret har trukket flere tænder ud end normalt. Da Mathias så en dag, blev kontaktet af en større konkurrent, der ønskede at købe Mathias virksomhed for 25 millioner kroner, så slog Mathias til og solgte sin virksomhed for 25 millioner kroner.

Mathias står nu i den situation, at han står med 25 millioner kroner, som han ikke ved hvordan han skal forvalte. Derfor kontakter han JPLInvest, som hjælper ham med at sammensætte en investeringsportefølje, der er tilpasset Mathias situation og profil samt tager højde for alle økonomiske miljøer med fokus på beskyttelse af formuen samt et optimeret risikojusteret afkast.

Ved at få hjælp af JPLInvest opnår Mathias følgende:

• En investeringsportefølje, som passer til Mathias
• En investeringsportefølje, der er formuebevarende
• Optimeret afkastmuligheder i svære investeringsperioder
• Tryghed

Majbrit ejer Majbrit Møbler ApS, som i flere år har været indbringende forretning. Overskydende midler fra selskabet har Majbrit investeret i sit holdingselskab Majbrit Holding ApS. Majbrit startede med at investere for mindre midler i holdingselskabet, men som årene er gået, og Majbrit Møbler er fortsat med at give Majbrit pæne gevinster, er Majbrits investeringsportefølje i Majbrit Holding ApS vokset til 3,5 million kroner.

Majbrit havde ikke tidligere investeret, før hun startede med at investere i sit holdingselskab, og hun var derfor ikke opmærksom på at fastlægge en strategi samt afdække sin risikoprofil. Majbrit har i holdingselskabet primært købt vækstaktier, som hun har læst om på diverse aktieforums og har hørt om i nyhederne.

Majbrits investeringsportefølje på 3,5 million er nu vokset sig så stor, at dens udsving har større betydning for hendes overskud på tværs af de to selskaber. Derudover er Majbrit blevet opmærksom på, at både hendes forretning Majbrit Møbler ApS og investeringsportefølje begge vil falde kraftigt i værdi, hvis samfundet går ind i en recessionsperiode. Majbrit kunne godt tænke sig at diversificere sin investeringsportefølje, så den kan stå bedre imod recessionsperioder. Derved vil hun jævne sin indkomstprofil ud og sikre, at hun altid har kapital til at opretholde sin betalingsevnen og muligvis kunne købe op i møbelmarkedet (med midler fra sin investeringsportefølje), når priserne i møbelmarkedet falder.

Majbrit kontakter JPLInvest, som hjælper Majbrit med at fastlægge sin risikoprofil, inddrage hendes private og virksomheders økonomiske situation og personlige ønsker. På baggrund af dette finder Majbrit og JPLInvest frem til en diversificeret portefølje, som kan modstå recessionsperioder og som giver Majbrit mulighed for at købe op i møbelmarkedet, når konkurrenterne er presset og derved stå bedre på den anden side af krisen.

Ved at få hjælp af JPLInvest opnår Majbrit følgende:

• En investeringsportefølje som passer til Majbrits privatliv og hendes virksomhedsprofil
• Fastlæggelse af risikoprofil og derved en risikojusteret portefølje
• Muskler til at købe op i markedet, når krisen kradser
• Tryghed

Mathias og Louise har i flere år boet sammen i København, men savner landets åbne vidder og ro til deres voksende familien. Familien købte tilbage i 2011 en større lejlighed sammen på Frederiksberg, men ved salget af denne lejlighed står Mathias og Louise til en skattefri gevinst på 6 million. De har fundet det perfekte hus på landet, som parret ønsker at købe for at indfri deres drøm om åbne vidder og ro. Huset på landet koster 3,5 million inklusiv planlagte renovationer. Derved står Mathias og Louise med en 2,5 million kroner på bankkontoen, som parret gerne vil have investeret. De ved dog ikke, hvordan de skal gribe opgaven an.

Sammen med JPLInvest gennemgås Mathias og Louises risikoprofil, finansielle situation og ønsker. På baggrund af dette sammensættes en langsigtet investeringsportefølje, der med mellemrum skal rebalanceres for at opretholde porteføljens risikoprofil og udnytte muligheder i markedet. Parret beslutter at have en løbende dialog med JPLInvest, som hjælper dem med at rebalancere porteføljen.

Ved at få hjælp af JPLInvest opnår Mathias og Louise følgende:

• En investeringsportefølje som passer til parrets behov
• Et højere afkast end at have pengene stående i banken
• Ro og tryghed
• Uvildig rådgivning